C1 Broker – Verpflichtung zur Bekämpfung von Korruption und Geldwäsche
Bei C1 Broker sind wir der Überzeugung, dass Korruption die grundlegenden Prinzipien der Demokratie verletzt, darunter Gleichheit, Transparenz, freier Wettbewerb, Unparteilichkeit und Rechtsstaatlichkeit. Unsere Tätigkeit richtet sich nach ethischen und rechtlichen Grundsätzen, die es uns ermöglichen, solide Vertrauensbeziehungen zwischen Kunden, Versicherern, Kontrollorganen, Mitarbeitenden, externen Partnern sowie der Gesellschaft und ihren Institutionen aufzubauen.
Das multidisziplinäre Compliance-Team von C1 Broker verpflichtet sich, Maßnahmen zur Prävention und Aufdeckung von Korruption innerhalb des Unternehmens umzusetzen und dabei den portugiesischen, spanischen und europäischen Rechtsrahmen einzuhalten. Aufgrund des internationalen Charakters unseres Unternehmens, seiner Gründer und seiner im Ausland lebenden Kunden verfolgen wir einen grenzüberschreitenden rechtlichen Ansatz. In den vergangenen Jahrzehnten wurden erhebliche Anstrengungen unternommen, um die Rechtsrahmen weltweit durch multilaterale Übereinkommen zur Bekämpfung und Verhinderung von Korruption zu harmonisieren. C1 Broker unterstützt diese Entwicklung durch die Einführung interner Verfahren zur Korruptionsbekämpfung.
El grupo de trabajo multidisciplinar de Compliance de C1 Broker se compromete a implantar medidas de prevención y detección de la corrupción en la empresa, como organización productiva formada por personas y capital, y respetando el marco legal portugués, español y europeo. La elección de un enfoque jurídico transnacional se debe al carácter internacional de nuestra empresa, de sus fundadores y de sus clientes expatriados. En las últimas décadas, ha habido un esfuerzo considerable para armonizar los marcos jurídicos en todo el mundo mediante la adopción de convenios multilaterales sobre la represión y prevención de la corrupción, y C1 Broker se ha unido a este movimiento mediante la creación de un procedimiento interno de lucha contra la corrupción.
Antikorruptionsverpflichtung von C1 Broker
Bei C1 Broker lehnen wir jede Form von Verhalten ab, die direkt oder indirekt mit Korruption in Verbindung stehen könnte. Unser Handeln richtet sich nach den grundlegenden Prinzipien von Respekt, Integrität, Loyalität, Ethik und der Einhaltung der geltenden Rechtsvorschriften.
In diesem Zusammenhang hat die Geschäftsleitung von C1 Broker eine Antikorruptionsrichtlinie verabschiedet. Sie dient dazu, zu verhindern, dass C1 Broker oder externe Organisationen, mit denen wir direkt oder indirekt zusammenarbeiten, Handlungen vornehmen, die gegen geltendes Recht oder unsere ethischen und unternehmerischen Grundsätze verstoßen könnten.
Zu den von uns eingeführten Präventionsmaßnahmen zur Reduzierung des Risikos von Korruption und damit verbundenen Straftaten gehören:
- Interne Verfahren und Regelungen im Rahmen der Antikorruptionsrichtlinie;
- Benennung einer für die Einhaltung der Vorschriften verantwortlichen Person;
- Ethik- und Verhaltenskodex;
- Hinweisgebersystem;
- Risikobewertung;
- Interne Kontrollen und Audits;
- Förderung von Sensibilisierungs- und Präventionsmaßnahmen;
- Jährliches Schulungsprogramm.
Ethische Werte und Antikorruption
C1 Broker toleriert keinerlei Verhalten, das direkt oder indirekt mit Korruptionshandlungen in Verbindung stehen könnte. Sämtliche Geschäftstätigkeiten richten sich nach den Grundsätzen des Respekts sowie der Einhaltung der geltenden allgemeinen und sonstigen gesetzlichen Vorschriften.
C1 Broker beteiligt sich nicht an rechtswidrigen Handlungen und setzt sich aktiv dafür ein, Korruption zu verhindern sowie Situationen zu vermeiden, in denen Interessenkonflikte entstehen könnten.
Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gehören derzeit zu den schwerwiegendsten Straftaten im Finanzsektor. Dazu zählen insbesondere Steuerdelikte wie Steuerbetrug. Aufgrund ihrer Natur können solche Handlungen das Ergebnis einer mit Korruption verbundenen Straftat sein, beispielsweise wenn versucht wird, Geld zu waschen, das im Gegenzug für unzulässige Vorteile oder Einflussnahme erlangt wurde.
C1 Broker ist ein kundenorientiertes Unternehmen, das sich zur Einhaltung sämtlicher anwendbarer Rechtsvorschriften verpflichtet. Daher ist es uns wichtig, unsere Kunden sowie die Unternehmen und Organisationen, mit denen wir Geschäftsbeziehungen unterhalten, angemessen zu kennen. Die Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hat für uns höchste Priorität. Wir halten die geltenden gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen ein und treffen geeignete Maßnahmen, um zu verhindern, dass unsere Produkte oder Dienstleistungen für Zwecke der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbraucht werden.
Nach den geltenden Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterliegen verpflichtete Unternehmen einer Reihe präventiver Pflichten. Sie müssen entsprechende Verfahren implementieren, um die ordnungsgemäße Einhaltung dieser Anforderungen sicherzustellen.
Die Risikoprofile von Kunden im Bereich Lebensversicherungen sind besonders relevant, und die Anforderungen der Versicherer, mit denen wir in diesem Bereich zusammenarbeiten, sind entsprechend umfangreich und anspruchsvoll. C1 Broker hat interne Dokumente erstellt, genehmigt und eingeführt, in denen die geltenden Verfahren zur Einhaltung sowohl der nationalen Rechtsvorschriften als auch der Vorschriften der Europäischen Union festgelegt sind.
Umsetzung und Kontrolle
Als dynamisches Managementinstrument wird unser Plan zur Prävention von Korruptionsrisiken und damit verbundenen Straftaten regelmäßig aktualisiert und überprüft. Ziel ist eine jährliche Bewertung und Nachverfolgung, um die Wirksamkeit der eingeführten Präventionsmaßnahmen zu kontrollieren und gegebenenfalls anzupassen.
Der Plan sowie die jährlichen Umsetzungsberichte werden auf der Website von C1 Broker veröffentlicht und den Mitarbeitenden zur Verfügung gestellt.
Dieser Plan wurde im Juni 2024 erstellt und wird alle drei Jahre erneut bewertet.